|
|
|
I.P. |
ISTITUTI DI PAGAMENTO (I.P.) |
Gli ISTITUTI DI PAGAMENTO sono le imprese, diverse dalle banche e dagli istituti di moneta elettronica, autorizzate a prestare i servizi di pagamento (art.1 comma 2- lettera h - sexies - Dlgs 1/09/1993 nr.385). |
|
|
|
Decreto Ministero
delle Finanze |
|
|
|
|
|
|
ASSETTO ORGANIZZATIVO e PRESIDIO ANTIRICICLAGGIO per ISTITUTI DI PAGAMENTO ( BROCHURE ) |
|
|
|
| |
|
| |
|
|
1. Processo di migrazione (organizzazione
e autorizzazione)
di intermediario 106TUB
in Istituto di Pagamento(I.P.)
|
|
|
|
2. Processo di costituzione (organizzazionee autorizzazione) di Istituto di
Pagamento (I.P.) – EX-NOVO
|
|
|
|
3. Processo di trasformazione (organizzazionee autorizzazione) di Società (commerciale - industriale - servizi) in I.P. ibrido con PATRIMONIO DESTINATO.
|
|
|
|
|
|
|
 AREA DECRETO MINISTERO DELLE FINANZE |
|
 Attuazione della direttiva 2007/64/CE, relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno, recante modifi ca delle direttive 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE, 2006/48/CE, e che abroga la direttiva 97/5/CE. - :
|
|
INDICE - SOMMARIO |
|
|
- DEFINIZIONI e AMBITO DI APPLICAZIONE
TITOLO I - DEFINIZIONI e AMBITO DI APPLICAZIONE |
|
|
|
|
|
- DIRITTI ed OBBLIGHI DELLE PARTI
TITOLO II
CAPO I - SPESE E DEROGHE
|
|
|
|
|
CAPO II - AUTORIZZAZIONE DI OPERAZIONI DI PAGAMENTO
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
CAPO III - ESECUZIONE DI UN'OPERAZIONE DI PAGAMENTO
|
SEZIONE I - ORDINI DI PAGAMENTO E IMPORTI TRASFERITI |
|
|
|
|
|
|
|
|
SEZIONE II - TEMPI DI ESECUZIONE E DATA VALUTA
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
SEZIONE III - RESPONSABILITÀ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
CAPO IV - PROTEZIONE DEI DATI
|
|
|
CAPO V - ACCESSO AI SISTEMI DI PAGAMENTO
|
|
|
CAPO VI - MISURE DI ATTUAZIONE
|
|
|
|
|
|
TITOLO III
Art. 33 (Disciplina degli istituti di pagamento)
-
Al testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, dopo il titolo V-bis è inserito il seguente:
|
TITOLO V-ter ISTITUTI DI PAGAMENTO
|
|
Art. 114-sexies (Servizi di pagamento) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- TRASPARENZA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI ed OBBLIGHI INFORMATIVI
TITOLO IV
Art. 34 (Trasparenza dei servizi di pagamento)
-
Al testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 sono apportate le seguenti modifiche:
- all’articolo 115, dopo il comma 3, è aggiunto il seguente : “3-bis. Le disposizioni del presente capo non si applicano ai servizi di pagamento disciplinati dal capo II-bis a meno che non siano espressamente richiamate da quest’ultimo.”;
- al titolo VI, dopo il capo II, è inserito il seguente:
|
Capo II -bis Servizi di pagamento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- MODIFICHE ALLA LEGISLAZIONE e DISPOSIZIONI TRANSITORIE
TITOLO V - MODIFICHE ALLA LEGISLAZIONE e DISPOSIZIONI TRANSITORIE |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- ESPOSTI e RICORSI STRAGIUDIZIALI
TITOLO VI - ESPOSTI e RICORSI STRAGIUDIZIALI |
|
|
|
|
|
- DISPOSIZIONI FINANZIARIE ed ENTRATA in VIGORE
TITOLO VII - DISPOSIZIONI FINANZIARIE ed ENTRATA in VIGORE |
|
|
|
|
|
|
|
